10000 Euro Kredit: günstigen Kredit in Höhe von 10000 Euro mit schneller Auszahlung beantragen

Sie benötigen einen 10000 Euro Kredit, weil Sie Ihr Haus modernisieren, Ihre Wohnung neu einrichten oder ein neues Auto kaufen möchten? Dann begeben Sie sich gleich jetzt auf die Suche nach einem ebenso flexiblen wie günstigen Kredit in Höhe von 10000 Euro, der am besten auch noch schnellstmöglich ausgezahlt wird und mit Sondertilgungsmöglichkeiten aufwartet. Zögern Sie nicht länger und machen Sie einen ausführlichen Kreditvergleich!

Faire 10000 Euro Kredite werden heute von einer Vielzahl von Banken vergeben. Diese Entwicklung wurde vor allem durch die Entstehung des Internets positiv beeinflusst, als immer mehr Direkt-, Online- und Spezialbanken wie Pilze aus dem Boden schossen und mit der Vergabe von Krediten begannen. So haben Sie heute die Qual der Wahl, was den Anbieter für Ihren individuellen 10000 Euro Kredit anbelangt. In diesem Kontext macht es umso mehr Sinn, einen aussagekräftigen Kreditvergleich zu tätigen!

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10000 Euro Kredit = Kleinkredit

Ein Kredit iHv 10000 Euro gehört immer noch zu den Kleinkrediten, da er die Marke von 10000 Euro nicht überschreitet. Und Kleinkrediten wird nachgesagt, dass viele Kreditgeber weniger strenge Richtlinien bei der entsprechenden Bonitätsprüfung haben. Natürlich wird grundsätzlich eine Bonitätsprüfung durchgeführt, bei der auch die SCHUFA-Abfrage eine wichtige Rolle einnimmt. Allerdings kann es bei Beantragung eines 10000 Euro Kredits unter bestimmten Umständen der Fall sein, dass ein Kredit trotz negativer SCHUFA bewilligt wird – auch wenn dies nicht die Regel ist!

Beantragung eines Kredits iHv 10000 Euro bei einer deutschen Bank

Wer sich dazu entschlossen hat, einen 10000 Euro Kredit bei einer deutschen Bank aufzunehmen, sollte sich mit den Grundvoraussetzungen auskennen, die für eine erfolgreiche Aufnahme eines Kredits iHv 10000 Euro erfüllt sein sollten. Wird zum Beispiel die Voraussetzung, einen Wohnsitz in Deutschland nachweisen zu können, nicht erfüllt, wird es sehr schwierig, in Deutschland Kredit zu erhalten.

Liste der Voraussetzungen für die Aufnahme eines 10000 Euro Kredits

• Offizieller Wohnsitz in Deutschland
• Volljährigkeit und uneingeschränkte Geschäftsfähigkeit
• Konto bei einer deutschen Bank
• Nachweisbares, geregeltes Einkommen
• Ausreichend hohe Bonität

Wer Arbeitnehmer, Angestellter im Öffentlichen Dienst oder verbeamtet ist, hat in aller Regel keine allzu großen Schwierigkeiten, ein geregeltes Einkommen nachzuweisen. Gehaltsnachweise, Lohnabrechnungen, Kontoauszüge und unbefristete Arbeitsverträge sind sehr gute Dokumente, die dem jeweiligen Kreditgeber zeigen, dass die Einkommenssituation als gesichert eingestuft werden kann.

Gewerbetreibende, Freiberufler, Selbstständige und Unternehmer müssen mehr Überzeugungsarbeit bei der Bank leisten, um ein geregeltes Einkommen nachweisen zu können. In aller Regel müssen sie folgende Unterlagen vorzeigen, sofern auch vorhanden:

Liste von Dokumenten, die Unternehmer und Selbstständige vorzulegen haben

• Bilanzen / Jahresabschlüsse
• Betriebswirtschaftliche Auswertung (BWA)
• Steuerbescheide
• Nachweise für sonstige Einkünfte (aus Zins- oder Mieteinnahmen, Kapitalerträgen und Co.)

Bonitätsprüfung deutscher Banken und Kreditinstitute

Kreditsuchende sollten nicht nur die Grundvoraussetzungen kennen, die für die Aufnahme eines Kredits in Deutschland erfüllt sein müssen, sondern sich auch mit den wichtigsten Kriterien befasst haben, die von deutschen Banken und Kreditinstituten bei ihrer Bonitätsprüfung haarklein untersucht werden. Denn nur wer ausreichend hohe Bonität hat, bekommt einen günstigen 10000 Euro Kredit mit flexiblen Konditionen.

Einkommenssituation

Ein sehr wichtiges Untersuchungskriterium ist, wie oben schon angemerkt, die Einkommenssituation des jeweiligen Antragstellers. Nur wenn der Kreditgeber davon überzeugt ist, dass der potenzielle Kreditnehmer sich den beantragten 10000 Euro Kredit auch tatsächlich leisten kann, wird er die Vergabe desselben bewilligen. Gilt das Einkommen allerdings als ungesichert oder nicht hoch genug, ist ein entscheidendes Kriterium für die erfolgreiche Kreditvergabe nicht erfüllt.

SCHUFA-Daten

Neben der Einkommenssituation durchleuchten deutsche Banken und Kreditinstitute vor allem auch die SCHUFA-Daten des Antragstellers sehr genau. Bei einem ausreichend hohen SCHUFA-Score kann der Kreditgeber davon ausgehen, dass der Kreditsuchende zahlungswillig ist und den Kreditbetrag zuverlässig zurückzahlen wird. Liegt hingegen ein negativer SCHUFA-Eintrag vor, bewertet das Kreditinstitut die ganze Situation mit sehr viel kritischeren Augen.

Für einige Banken ist eine negative SCHUFA ein sofortiges Ausschlusskriterium. Es gibt allerdings auch Anbieter, die trotz negativer SCHUFA einen 10000 Euro Kredit vergeben, da es sich hierbei nach wie vor um einen Kleinkredit handelt. Allerdings sind die Zinsen dann nicht die günstigsten, da Kreditgeber ihr Ausfallrisiko durch höhere Zinsen ausgleichen möchten. Ein ausreichend hohes Einkommen ist in derartigen Fällen natürlich äußerst wichtige Grundvoraussetzung!

Personelle Kreditsicherheiten

Banken und gewerbsmäßige Kreditinstitute in Deutschland nehmen nicht nur die Einkommenssituation und die SCHUFA-Daten des jeweiligen Antragstellers genauer unter die Lupe, sondern auch die personellen Kreditsicherheiten, die er zur Besicherung des beantragten 10000 Euro Kredits stellen könnte. In diesem Kontext sind vor allem die Bürgschaft und die Hinzunahme eines zweiten Kreditnehmers zu nennen.

Während ein Bürge erst in dem Moment haftet, in dem der eigentliche Kreditnehmer die monatlichen Raten nicht mehr begleichen kann, ist ein zweiter Kreditnehmer von Anfang in der gleichen Weise haftbar wie der erste Kreditnehmer. Gerade die Beantragung eines Gemeinschaftskredit durch zwei Kreditnehmer wird bei deutschen Banken immer beliebter, da hierüber das Ausfallrisiko stark reduziert werden kann!

Die Stellung einer personellen Kreditsicherheit kann grundsätzliche für alle Kreditsuchende interessant sein, egal wie gut oder schlecht die Bonität ist. Selbst Beamte mit bereits sehr hoher Kreditwürdigkeit können mit der Eintragung einer Bürgschaft oder der Hinzunahme eines weiteren Kreditnehmer die Zinslast noch weiter drücken, um einen 10000 Euro Kredit mit Bestzinsen und äußerst flexiblen Konditionen zu erhalten!

10000 Euro Sofortkredit mit volldigitalem Kreditabschluss

Kreditsuchende, die ihren 10000 Euro Kredit möglichst schnell, idealerweise mit Sofortauszahlung, erhalten möchten, können im digitalen Zeitalter von heute einen echten Blitzkredit mit Bonitätsprüfung in Echtzeit beantragen. Innovative Technologien wie der digitale Kontoblick, das Video-Ident-Verfahren und die qualifizierte elektronische Signatur (QES) machen ihn möglich. Weder sind Besuche einer Bankfiliale vonnöten noch das Verschicken von Dokumenten und Unterlagen. So kann ein 10000 Euro Kredit mit volldigitalem Kreditabschluss, Bonität vorausgesetzt, in nur wenigen Minuten vom heimischen Sofa aus beantragt und auch aufgenommen werden.

Beim digitalen Kontoblick erteilen Sie einem Online-Programm die Genehmigung, über die so genannte PSD2 API auf Ihre Online-Bankdaten zuzugreifen, diese zu kategorisieren und auszuwerten. Es erstellt in Windeseile eine digitale Haushaltsrechnung, die die Grundlage für die Kreditentscheidung bildet. Sollte die Software, die einem intelligenten Algorithmus „gehorcht“, zu dem Schluss kommen, dass Sie sich den von Ihnen beantragten 10000 Euro Sofortkredit auch leisten können, gibt sie umgehend grünes Licht für die Kreditgewährung.

Ist der digitale Kontoblick, der im Fachjargon auch Digital Account Check genannt wird, erfolgreich durchgeführt, folgen die Online-Legitimation per Video-Anruf sowie die rechtswirksame Vertragsunterzeichnung per qualifizierte elektronische Signatur (QES). Und nach Vertragsschluss wird der 10000 Euro Kredit sofort ausgezahlt.

Ein echter Digitalkredit, der mit Sofortentscheidung und Sofortauszahlung aufwarten kann, ist beispielsweise der Kredit2Day von Smava und der solarisBank AG. Da er grundsätzlich innerhalb von nur wenigen Minuten aufgenommen kann, kann er völlig zu Recht auch als Schnellkredit, Online Sofortkredit, Eilkredit oder Expresskredit in 30 Min angesehen werden. Mehr Informationen zu diesem interessanten Kreditangebot können Sie im Übrigen hier erhalten!

10000 Euro Kredit ohne SCHUFA

Wer einen negativen SCHUFA-Eintrag hat und keine personellen Kreditsicherheiten stellen kann, hat in Deutschland keine allzu guten Karten, einen fairen und günstigen 10000 Euro Kredit zu bekommen. Allerdings könnte ein möglicher Ausweg die Beantragung eines Kleinkredits im Ausland sein. Denn beim so genannten „Schweizer Kredit“ entfällt in aller Regel die Abfrage der SCHUFA-Daten.

Mit dem Begriff „Schweizer Kredit“ wird der Kredit ohne SCHUFA bezeichnet, der im europäischen Ausland zu erhalten ist. Er ist entstanden, als Schweizer Geldhäuser damit anfingen, ohne SCHUFA-Abfrage Kredite an deutsche Kreditsuchende zu vergeben. Heute werden „Schweizer Kredite“ eher in anderen Ländern vergeben, wie beispielsweise Liechtenstein oder Luxemburg. Die Gründe hierfür sind rechtlicher Natur.

Prüfung der Kreditwürdigkeit ohne SCHUFA-Abfrage

Dass es beim Kredit ohne SCHUFA keine SCHUFA-Abfrage gibt, heißt natürlich nicht, dass es überhaupt keine Kreditwürdigkeitsprüfung gibt. Natürlich möchten auch Banken, die ihren Sitz im europäischen Ausland haben, sicherstellen, dass sie mit der Vergabe von Krediten Geld verdienen und die Gesamtkreditbeträge auch wieder zurückgezahlt werden. So ist es auch beim „Schweizer Kredit“ Grundvoraussetzung, dass der Antragsteller über ein ausreichend hohes, geregeltes Einkommen verfügt.

Achtung: Vorkosten beim 10000 Euro Kredit ohne SCHUFA!

Leider gibt es beim 10000 Euro Kredit ohne SCHUFA auch einige schwarze Schafe und Betrüger, die mit der Forderung der Zahlung von Vorkosten auf dubiose Weise Umsatz machen möchten. Sollten Sie auf der Suche nach einem 10000 Euro Kredit ohne SCHUFA auf Vorkosten oder Vorabgebühren stoßen, sollten Sie am besten die Finger von dem jeweiligen Angebot lassen. Die Wahrscheinlichkeit ist nämlich sehr groß, dass hier ein Betrugsfall vorliegt!

10000 Euro Kredit von Privat

Kleinkredite bzw. 10000 Euro Kredite werden nicht nur von Banken und Kreditinstituten vergeben, sondern auch von privaten Kreditgebern. Diese können zum einen Bekannte sein, oder aber auch Unbekannte, die über einschlägige Internetplattformen ausfindig gemacht werden können.

Der wohl günstigste 10000 Euro Kredit ist der, der von einem Familienmitglied, Verwandten oder Freund bereitgestellt wird. Denn hier sind nicht selten sogar zinslose Darlehen möglich. Und wenn nicht zinslos, dann sind die Zinsen „wenigstens“ äußerst gering.

Wer hingegen einen Kredit bei einem unbekannten privaten Geldgeber aufnimmt, zahlt in der Regel relativ hohe Zinsen. Weiterhin sollte hier bedacht sein, dass Nutzungsportale, die gegebenenfalls zum Ausfindigmachen des privaten Kreditgebers genutzt wurden, zusätzliche Gebühren verlangen, sobald dank der Vermittlung ein Kreditvertrag erfolgreich zustande gekommen ist.

Unser Fazit zum Kredit iHv 10000 Euro

VerbraucherInnen, die heutzutage einen günstigen 10000 Euro Kredit aufnehmen möchten, können sich an die verschiedensten Kreditgeber wenden, um ihren Wunsch in die Tat umzusetzen. So bieten nicht nur Online-, Spezial- und Direktbanken Kredite in Höhe von 10000 Euro an, sondern auch Filialbanken, Genossenschaftsbanken und Sparkassen. Wichtige Grundvoraussetzung für die Aufnahme eines Kredits ist eine ausreichend hohe Bonität. Ein geregeltes Einkommen und ein möglichst hoher SCHUFA-Score sind die wichtigsten Pfeiler, um in Deutschland als kreditwürdig zu gelten.

Liegt ein negativer SCHUFA-Eintrag vor, ist es alles andere als einfach, bei deutschen Kreditinstituten einen Kredit zu erhalten. Mögliche Auswege könnten hier der Kredit ohne SCHUFA aus dem europäischen Ausland sein, oder der Kredit von Privat.

Schriftlicher Kreditvertrag, der alle wichtigen Klauseln fair regelt

Egal, bei wem der 10000 Euro Kredit letzten Endes aufgenommen wird: Wichtig ist, dass ein schriftlicher Kreditvertrag geschlossen wird, der alle wichtigen Klauseln und Vertragsbestandteile fair und in beidseitigem Einvernehmen regelt. Nur so können Missverständnisse und Unklarheiten von vorneherein effektiv beseitigt werden. Auch vor Betrügereien ist man sicher, wenn ein professioneller Kreditvertrag in Schriftform vorliegt.

Nutzung von Kreditrechner und detaillierter Kreditvergleich

Am Ende dieses Beitrags möchten wir noch einmal darauf hinweisen, dass es sehr klug ist, bei der Suche nach einem möglichst günstigen 10000 Euro Kredit akkurate Kreditrechner zu nutzen und einen detaillierten Kreditvergleich zu machen. Wer möchte schon riskieren, viel zu hohe Zinsen zahlen zu müssen? Nehmen Sie sich also bitte die nötige Zeit, um verschiedene 10000 Euro Kreditangebote genauestens miteinander zu vergleichen! Achten Sie hierbei auch auf Sondertilgungsmöglichkeiten, Ratenpausen und ähnliche Konditionen, die Ihnen zum Vorteil gereichen können!